2024-2030年保险中介行业市场研究与发展前景预测报告

第1章 中国保险中介行业发展概述

1.1 保险中介行业的定义

1.1.1 保险中介的定义

1.1.2 保险中介三大主体分析

1.1.3 保险中介与保险的相关性

1.2 保险中介行业的分类

1.2.1 保险专业中介机构

（1）保险代理公司

（2）保险经纪公司

（3）保险公估公司

1.2.2 保险兼业代理机构

1.2.3 保险营销员队伍

1.3 保险中介行业政策环境分析

1.3.1 保险中介行业法律法规

1.3.2 保险中介行业监管环境

（1）保险公司中介业务检查成效显著

（2）保险营销员体制改革取得突破

（3）市场风险得到及时化解

（4）制度建设逐步完备

（5）行政许可工作进一步规范

（6）工作透明度进一步提升

1.3.3 保险中介市场发展任务

1.3.4 保险中介行业监管任务分析

1.4 保险中介行业经济环境分析

1.4.1 行业与经济发展的相关性分析

（1）保险行业保费收入和GDP的变动关系

（2）保险业增长速度和GDP增速的关系

1.4.2 通货膨胀对保险中介的影响

1.4.3 国家宏观经济发展前景预测

1.5 保险中介行业消费环境分析

1.5.1 我国居民收入与储蓄分析

（1）保费行业与居民收入相关性

（2）保费行业与个人储蓄存款相关性

1.5.2 居民消费结构对保险需求的影响

（1）我国现阶段消费结构及保险需求分析

（2）我国消费结构变动轨迹

第2章 国际保险中介行业在华布局与经验借鉴

2.1 全球保险中介市场现状对比分析

2.1.1 英国

2.1.2 美国

2.1.3 日本

2.2 国际保险中介市场发展经验分析

2.2.1 英国保险中介市场发展轨迹

（1）英国保险中介发展历程

（2）中介业务结构分析

2.2.2 美国保险中介市场发展轨迹

（1）美国保险中介基本情况

（2）保险市场业务结构

2.2.3 日本保险中介市场发展轨迹

（1）日本保险中介发展情况

（2）寿险规划师渠道

2.2.4 德国保险中介市场发展轨迹

2.2.5 印度保险中介市场发展轨迹

2.2.6 台湾地区保险中介市场发展轨迹

（1）台湾保险中介行业基本情况

（2）保险中介发展特征

2.2.7 香港地区保险中介市场发展轨迹

2.3 国际保险中介市场开放与发展的经验与启示

2.3.1 国外保险中介市场发展经验与启示

（1）国外保险中介市场特征与影响因素分析

（2）国外保险中介机构的组织形式分析

（3）不同类型保险中介机构相对优劣势分析

（4）保险中介市场的专业化与职业化道路分析

2.3.2 国外保险中介市场开放经验与启示

（1）世界保险中介市场开放的不同模式

（2）新兴保险中介市场开放的历程和特点

（3）全球保险中介市场开放的启示

2.4 国际保险专业中介行业经营分析

2.4.1 国际保险专业代理行业经营分析

（1）国际保险代理行业发展情况

（2）国际保险代理行业并购分析

（3）国际保险代理行业利润水平

2.4.2 国际保险经纪行业

（1）国际保险经纪行业收入分析

（2）国际保险经纪行业并购分析

（3）国际保险经纪行业利润水平

2.4.3 国际保险公估行业

（1）国际保险公估行业发展情况

（2）国际保险公估行业并购分析

（3）国际保险公估行业利润水平

2.5 国际保险中介与风险投资公司在华投资分析

2.5.1 达信保险与风险管理咨询有限公司

2.5.2 美国佳达再保险经纪有限公司

2.5.3 韦莱保险经纪有限公司

2.5.4 怡安保险集团

2.6 国际风险投资企业投资保险中介分析

2.6.1 德克萨斯太平洋集团

2.6.2 美国华平投资集团

2.6.3 IDG技术创业投资基金

2.6.4 红杉资本中国基金

2.6.5 鼎晖投资基金

第3章 中国保险行业发展分析

3.1 保险行业整体运行现状分析

3.1.1 保险行业保费收入规模

（1）保费收入规模和增长情况

（2）各险种保费收入及其比重

3.1.2 保险行业区域市场格局

（1）各省份原保险保费收入格局

（2）保费收入集中度情况

3.1.3 保险行业营销渠道综述

3.2 保险行业细分市场运行分析

3.2.1 财产保险市场运行分析

（1）财产保险整体市场分析

（2）财产保险细分市场分析

3.2.2 人身保险市场运行分析

（1）人身保险市场运行分析

（2）人寿保险细分市场分析

3.2.3 其他保险市场运行分析

（1）特殊风险保险市场运行分析

（2）养老保险市场运行分析

第4章 中国保险中介细分市场发展分析

4.1 保险中介市场发展概述

4.1.1 保险中介市场整体发展概述

（1）保险中介市场运行分析

（2）保险中介市场特点分析

（3）保险中介主要问题分析

（4）保险公司中介业务违法行为情况

（5）保险中介行业市场展望

4.1.2 保险中介细分市场发展概述

（1）保险专业中介市场发展概述

（2）保险兼业代理市场发展概述

（3）保险营销员市场发展概述

4.2 保险中介细分市场发展分析

4.2.1 保险专业中介市场分析

（1）保险专业中介行业核心竞争力分析

（2）保险专业中介行业整体运行分析

（3）保险专业中介的主要问题分析

（4）保险专业中介发展策略建议

4.2.2 保险兼业代理市场分析

（1）保险兼业代理行业优势分析

（2）保险兼业代理行业整体运行分析

（3）保险兼业代理细分渠道发展分析

（4）保险兼业代理的主要问题分析

（5）保险兼业代理行业发展策略建议

4.2.3 保险营销员市场分析

（1）保险营销员如何提高竞争力

（2）保险营销员队伍整体运行分析

（3）保险营销员队伍发展特点分析

（4）保险营销员队伍的主要问题分析

（5）保险营销员队伍发展策略建议

第5章 中国保险专业中介细分市场分析

5.1 保险专业中介细分行业业务范围界定

5.1.1 保险专业代理机构业务范围

5.1.2 保险经纪机构业务范围

5.1.3 保险公估机构业务范围

5.2 保险专业代理行业分析

5.2.1 保险专业代理机构运行分析

（1）保险专业代理机构主体规模分析

（2）保险专业代理机构业务发展分析

（3）保险专业代理机构

5.2.2 保险专业代理机构经营模式分析

（1）内地保险专业代理主要经营模式

（2）保险专业代理机构经营案例分析

5.2.3 保险专业代理行业面临困境分析

（1）保险公司担心对其固有渠道产生冲击

（2）保险公司自身经营模式的创新，保险公司让利竞争如电销、网销

（3）客户对保险专业代理的不认可

（4）兼业代理与专业代理的竞争

5.2.4 保险专业代理行业发展趋势分析

（1）产业扶植政策效应的显现

（2）资源整合规模发展的趋势

（3）风险投资扩张行业的最佳机会

5.2.5 保险专业代理行业发展策略建议

（1）保险专业中介机构市场化重组、并购和集团化发展

（2）机构联合，开发专业保险代理的专属产品

（3）经营模式的创新，如保险电子商务

5.3 保险经纪行业发展分析

5.3.1 保险经纪机构运行分析

（1）保险经纪机构主体规模分析

（2）保险经纪机构业务发展分析

（3）保险经纪机构

5.3.2 保险经纪行业客户结构分析

5.3.3 保险经纪行业风险管理分析

（1）保险经纪行业风险管理意识较淡薄，发展较缓慢

（2）保险经纪风险管理咨询服务职能比较薄弱

5.3.4 保险经纪行业面临困境分析

（1）我国保险经纪业的职能和影响已越来越得到社会的认可，但还不够

（2）保险经纪业明显有向行业发展的势头，但专业化程度仍不够

（3）有些经纪公司的法人治理结构不完善，业务骨干不稳定

（4）承保内容受到限制

（5）社会地位不及西方国家

5.3.5 保险经纪行业发展趋势分析

（1）风险管理职能不断凸现

（2）专业服务范围不断拓展

（3）资本运作逐渐成为常态

5.3.6 保险经纪行业发展策略建议

（1）联合经营策略

（2）保护国内市场

（3）社会形象的改善

5.4 保险公估行业发展分析

5.4.1 保险公估机构运行分析

（1）保险公估机构主体规模分析

（2）保险公估机构业务发展分析

（3）保险公估机构

5.4.2 保险公估行业经营特色分析

（1）保险公估行业典型案例

（2）保险公估行业经营特色分析

5.4.3 保险公估企业竞争格局分析

5.4.4 保险公估行业发展趋势分析

（1）公估业创新发展提速

（2）从“大而全”到“小而专”

（3）寻求保险经纪与公估合作切入点

5.4.5 保险公估机构的经营创新与市场定位

（1）创新车险公估的经营思路

（2）专业公估机构目标市场定位

（3）健康险公估市场发展潜力

（4）保险公估市场的新视野

5.4.6 保险公估行业面临困境分析

（1）发展落后于其他保险中介机构

（2）管理方式简单粗放

（3）市场集中、业务单一

（4）从业人员素质参差不齐

（5）专业水平及服务能力有待提高

（6）发展环境有待优化

5.4.7 保险公估行业发展策略建议

（1）加强保险公估机构实力，提高业务开发能力

（2）加强保险公估机构专业化建设，调整业务结构

（3）监管部门加强监管，督促公估机构依法合规经营

（4）行业自律组织可充分发挥作用

（5）保险公司调整业务结构，加强与公估机构合作

第6章 中国保险中介重点区域投资潜力分析

6.1 保险中介行业区域竞争格局分析

6.1.1 保险专业代理行业区域竞争格局

6.1.2 保险经纪行业区域竞争格局分析

6.1.3 保险公估行业区域竞争格局分析

6.2 保险中介行业重点省市投资潜力分析

第7章 中国保险专业中介行业领先企业经营分析

7.1 保险专业中介行业领先企业总体

7.1.1 保险专业代理公司总体经营分析

7.1.2 保险经纪公司总体

7.1.3 保险公估公司总体

7.2 保险中介服务集团化经营案例研究

7.2.1 泛华企业集团有限公司

7.2.2 众合（中国）科技有限公司

7.3 保险专业代理市场领先企业个案经营分析

7.3.1 华康保险代理有限公司

7.3.2 大童保险销售服务有限公司

7.3.3 河北盛安汽车保险销售有限公司

7.3.4 广东泛华南枫保险代理有限公司

7.3.5 四川泛华保险代理有限公司

7.3.6 东莞市南枫佳誉保险代理有限公司

7.3.7 泰源保险代理有限公司

7.3.8 河北泛联保险代理有限公司

7.3.9 广州市泛华益安保险代理有限公司

7.3.10 广州辉信保险代理有限公司

7.4 保险经纪市场领先企业个案经营分析

7.4.1 英大长安保险经纪集团有限公司

7.4.2 北京联合保险经纪有限公司

7.4.3 江泰保险经纪股份有限公司

7.4.4 中怡保险经纪有限责任公司

7.4.5 韦莱保险经纪有限公司

7.4.6 达信（北京）保险经纪有限公司

7.4.7 昆仑保险经纪股份有限公司

7.4.8 华泰保险经纪有限公司

7.4.9 中盛国际保险经纪有限责任公司

7.4.10 中人保险经纪有限公司

7.5 保险公估市场领先企业经营个案分析

7.5.1 民太安保险公估集团股份有限公司

7.5.2 泛华保险公估有限公司

7.5.3 深圳市联胜保险公估有限公司

7.5.4 上海恒量保险公估有限公司

7.5.5 深圳市智信达保险公估有限公司

7.5.6 根宁翰保险公估（中国）有限公司

7.5.7 上海泛华天衡保险公估有限公司

7.5.8 北京华泰保险公估有限公司

7.5.9 广东衡量行保险公估有限公司

7.5.10 广州市汇中保险公估有限公司

第8章 中国保险中介行业发展趋势与前景预测

8.1 风险投资对国内保险中介行业的影响

8.1.1 风险投资进入保险中介的现状分析

（1）风险投资行业发展分析

（2）风险投资进入保险中介行业情况

（3）风险投资进入中国保险中介的原因

（4）风险投资对保险中介的投资特点分析

（5）风险投资进入保险中介行业的成效

8.1.2 风险资本投资泛华保险集团的模式分析

（1）资金、创新思路与模式分析

（2）公司组织构架的搭建分析

（3）公司扩张策略的支持分析

（4）公司稀缺销售渠道的设计分析

（5）对公司经营绩效的提升分析

8.1.3 风险资本进入保险中介行业的意义

8.2 保险中介市场发展机会与挑战分析

8.2.1 保险中介市场的发展机会分析

（1）保险消费需求与消费者成熟度分析

（2）保险市场秩序的规范与成熟度分析

（3）监管制度的完善与监管效率的提高

8.2.2 保险中介市场面临的挑战分析

（1）保险中介市场环境

（2）保险中介的人才状况

（3）保险中介行业自身的发展

（4）保险中介市场对外开放程度

（5）新技术以及电子商务的影响

8.3 保险中介市场发展趋势与前景预测

8.3.1 保险中介市场发展趋势

（1）保险中介市场专业化发展趋势

（2）保险中介市场集团化发展趋势

（3）保险中介市场网络化发展趋势

（4）保险中介市场信息化发展趋势

（5）保险中介市场综合化发展趋势

8.3.2 保险中介竞争格局预测

（1）并购重组、清理退出的洗牌大战

（2）上市步伐的加快

（3）保险公司内部和外部渠道的挑战

（4）保险中介集团的竞争

8.3.3 保险中介市场前景预测

（1）保险中介市场规模预测

（2）保险中介市场结构预测

（3）保险专业中介机构数量预测

（4）专业保险中介机构注册资本预测

8.4 保险中介行业可持续发展建议

8.4.1 保险中介双边关系平衡建议

8.4.2 保险中介行业发展模式建议

（1）专业保险中介机构运用CRM，提高专业化服务水平

（2）从合作博弈观点出发，建立合理的利润分配机制